ARCA no controla ciertas transferencias en billeteras virtuales: las razones y los documentos necesarios para evitar problemas

ARCA investiga las transferencias por un monto elevado en billeteras virtuales. Foto Unsplash.

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), el organismo encargado de la recaudación de impuestos del Estado argentino, cuenta con una normativa que establece límites específicos para el reporte de transacciones financieras, con el fin de combatir el lavado de dinero y prevenir la evasión fiscal.

En este contexto, la entidad, que controla las transferencias para garantizar la transparencia en el sistema y evitar actividades ilícitas, no investiga las transacciones financieras menores a $400.000 ya que no están sujetas a una obligación de reporte.

Logo de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Foto: gob.ar

Las entidades financieras, incluidos bancos y billeteras virtuales, deben reportar los movimientos financieros, ingresos y egresos que superen dicho monto. Además, los saldos mensuales superiores a $700.000 también deben ser informados. 

Así, las transferencias menores no requieren un informe automático a ARCA, salvo que se superen otros umbrales o se encuentren dentro de un contexto de alta frecuencia de movimientos o saldos mensuales. Igualmente, en el caso de los montos expresados en monedas extranjeras, criptomonedas o moneda digital, deben ser convertidos a pesos argentinos al tipo de cambio correspondiente.

Billetera virtual. Foto: NA.

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Los documentos necesarios para evitar problemas con ARCA

Para poder respaldar las transferencias a cuentas propias o de terceros, es necesario contar con información importante, como:

• Boletas de compra y venta.
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturación de los últimos meses.
• Constancia del monotributo.
• Certificado de fondos emitido por un contador público.

Esto tiene que ver con que, en caso de iniciar un proceso de investigación con el objetivo de determinar los orígenes del dinero que se transfirió o gastó, el cliente debería presentar la documentación que respalde la legalidad de los fondos.

Si la persona no pudiera justificar dichos ingresos o egresos, ARCA podría tomar medidas severas, como cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operación Sospechosa.