Mercado Pago: qué datos pedirá el ARCA para hacer una transferencia bancaria y cuál será el límite

Mercado Pago. Fuente: X

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) que reemplazará a la AFIP intensificó los controles sobre las transferencias bancarias y las operaciones realizadas mediante billeteras virtuales tales como Mercado Pago, debido a que hay usuarios que mueven por allí muchísimo dinero.

Esta nueva norma incluye límites claros que obligan a los usuarios a justificar la procedencia de los fondos si se exceden de los montos permitidos para reforzar la transparencia en las transacciones financieras y prevenir irregularidades.

Mercado Pago. Foto: captura

Según las disposiciones del ARCA, el Banco Central establece un máximo de 250 mil pesos para transferencias realizadas a través de Home Banking y, en el caso de las operaciones presenciales como en cajeros automáticos, este límite se reducirá a 125 mil pesos.

Por otro lado, las transferencias que superen esta cifra deberán gestionarse por medios tradicionales, lo que implica una demora de al menos 24 horas y también existe la posibilidad de notificar al banco previamente antes de evitar contratiempos.

En cuanto a Mercado Pago y otras billeteras virtuales, ARCA fija un límite de $400.000 para operaciones antes de que se requiera una justificación documental y si el usuario supera este monto, el organismo podrá exigir una serie de comprobantes para justificar el ingreso de ese dinero.

Esto incluye documentos como recibos de sueldo, facturación de los últimos seis meses o comprobantes de ingresos jubilatorios, entre otros.

Billetera virtual. Foto: Unsplash

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ARCA busca detectar inconsistencias en los ingresos declarados de los usuarios

El acceso de ARCA a la información de los movimientos de dinero en las billeteras digitales es posible gracias a la obligación que tienen las billeteras virtuales de reportar datos personales de sus usuarios.

Estas plataformas deben registrar y compartir información detallada sobre las cuentas vinculadas de los usuarios, como tipo y número de cuenta, CVU, cantidad de usuarios asociados e identificación de los titulares. Gracias a este cruce de datos, ARCA puede detectar operaciones sospechosas o inconsistentes con ingresos declarados.

Para los usuarios que muevan plata normalmente por Mercado Pago, estas nuevas normas significan una mayor vigilancia sobre sus transacciones y la necesidad de mantener un respaldo de documentación en cualquier caso requerido.

ARCA se encargará de la evasión fiscal mediante las billeteras virtuales. Foto: Pixabay.

Y aunque el propósito de esta medida es combatir la evasión fiscal y mejorar el control financiero, generan cierta inquietud entre quienes realizan operaciones frecuentes de alto monto.

Por este motivo, el ARCA indicó que el cumplimiento de estos requisitos no solo evitará sanciones, sino que también contribuirá a un sistema financiero más transparente y regulado.